Introdução
Como começar
O jeito mais rápido de organizar sua vida financeira no Ordo segue esta ordem:
1. Crie sua conta. Assim seus dados ficam guardados na nuvem, não só neste navegador.
2. Cadastre sua renda. Vá em Renda e informe o que você recebe todo mês.
3. Cadastre suas contas e cartões. Em Contas & cartões, adicione pelo menos um cartão, já que ele é necessário pra importar extratos depois.
4. Cadastre suas contas fixas. Aluguel, internet, assinaturas: uma vez cadastradas, elas entram automaticamente todo mês.
5. Registre seus gastos. Lance compras manualmente ou importe a fatura do cartão de uma vez.
6. Acompanhe a Visão geral. É a tela inicial, com o resumo do seu mês.
7. Defina orçamento e metas. Pra manter o controle a partir daqui.
No primeiro acesso, um assistente guiado já pede a renda e a primeira conta, e oferece pra importar a fatura na hora. Dá pra pular qualquer passo dele e fazer isso depois, com calma.
Funcionalidades
Visão geral
É a tela inicial do Ordo, com o resumo financeiro do mês escolhido no seletor de mês, no canto superior direito da página.
Saldo do mês. Suas receitas menos tudo que você gastou ou tem programado naquele mês (gastos de cartão, contas fixas e parcelas de dívidas).
Receitas. Soma da sua renda "Fixo mensal" e "Variável" cadastradas em Renda. Esse valor é o mesmo em todos os meses, já que a renda não é cadastrada mês a mês.
Contas fixas. Soma de todas as suas contas fixas cadastradas.
Cartão. Soma de todas as parcelas de compras que caem no mês escolhido, incluindo parcelas de compras feitas em meses anteriores.
Gastos por categoria. Mostra em que você mais gastou no mês. Clique numa categoria (ou numa fatia do gráfico) pra ver o detalhamento das compras daquela categoria.
Média por categoria. A média do que você gasta por categoria nos últimos 6 meses.
Despesas de cartão. Lista as compras que caem no mês escolhido, com um botão pra marcar cada parcela como paga.
Parcelas em aberto. Mostra as parcelas ainda não pagas que vão aparecer nos próximos meses.
Últimos gastos. As 5 compras mais recentemente lançadas ou importadas, independente do mês. O botão de marcar como pago aqui afeta só a primeira parcela da compra; pra marcar outras parcelas específicas, use a lista de Despesas de cartão ou a página de Gastos.
Contas fixas do mês. Lista suas contas fixas ativas. Como elas não são cadastradas mês a mês, a mesma lista aparece em qualquer mês escolhido.
Funcionalidades
Renda
Cadastre aqui toda fonte de dinheiro que você recebe, com uma descrição, um valor e um tipo:
Fixo mensal. Uma renda que se repete todo mês, como salário.
Variável. Uma renda que muda de valor mês a mês, mas ainda é recorrente, como comissões.
Extra/pontual. Uma renda avulsa, que não se repete.
Hoje, Fixo mensal e Variável contam do mesmo jeito: os dois entram na soma de Receitas e no Saldo do mês, todo mês, sem precisar recadastrar. Já Extra/pontual fica só registrada na lista, sem entrar ainda nos cálculos de saldo, receitas, histórico ou previsão futura.
Não existe edição de uma renda já cadastrada. Pra corrigir um valor, exclua e cadastre de novo.
Funcionalidades
Gastos
A página Gastos mostra todos os seus lançamentos, com filtros por mês, conta e categoria. Pra lançar um gasto manualmente, vá em Importar extrato, aba Manual, preencha descrição, valor, categoria, mês, número de parcelas e a conta ou cartão usado.
Parcelamento. Uma compra parcelada é lançada uma única vez, com o valor total e o número de parcelas. O Ordo calcula sozinho em quais meses cada parcela cai, a partir do mês da compra.
Marcar como pago. Cada parcela tem seu próprio status de paga ou pendente, marcado clicando no círculo ao lado do lançamento.
Excluir um gasto. Se a compra tiver mais de uma parcela, o Ordo avisa que a exclusão remove todas as parcelas de uma vez, inclusive as que já foram pagas em meses anteriores. Não é possível excluir uma parcela isolada, só a compra inteira.
Não existe edição de um gasto já lançado. Pra corrigir algo, exclua e lance de novo.
Funcionalidades
Contas & cartões
Cadastre suas contas e cartões com um nome e um tipo: Cartão de crédito, Conta corrente, Poupança ou Investimento.
Se o nome que você digitar bater com um banco conhecido (Nubank, Itaú, Inter, C6, Bradesco, Banco do Brasil, Caixa, XP, entre outros), o Ordo mostra automaticamente o logo do banco em vez de um ícone genérico.
Cadastrar um cartão de crédito é obrigatório pra poder importar um extrato: toda compra importada precisa ficar associada a um cartão.
Funcionalidades
Contas fixas
Cadastre aqui despesas que se repetem todo mês, como aluguel, internet ou assinaturas: descrição, valor, categoria, conta (opcional), dia do vencimento e uma cor pra identificar. Uma vez cadastrada, ela entra automaticamente no cálculo de todos os meses, sem precisar recadastrar.
Hoje não existe uma opção de "pausar" uma conta fixa temporariamente. A única forma de parar de contá-la é excluí-la.
Funcionalidades
Dívidas
Use esta página pra acompanhar financiamentos e dívidas parceladas: descrição, valor total, juros ao mês (opcional), número de parcelas e mês de início. O Ordo calcula o valor da parcela mensal automaticamente, aplicando os juros informados quando houver.
O valor da parcela calculado entra no Saldo do mês e na Previsão futura nos meses em que ela cai. O "saldo devedor" mostrado hoje sempre reflete o valor total da dívida; ainda não existe uma forma de abater esse saldo conforme as parcelas vão sendo pagas.
Funcionalidades
Importar extrato
Antes de importar qualquer coisa, escolha o cartão do extrato no topo da página. Se você ainda não tem nenhum cartão cadastrado, o Ordo avisa e leva você direto pra Contas & cartões.
A página tem 3 abas:
CSV. Arraste o arquivo (ou clique pra escolher) um CSV exportado do seu banco. Também aceita um arquivo ZIP protegido por senha, como o C6 costuma exportar.
PDF. Arraste o PDF da fatura, ou cole o texto copiado de dentro do PDF (Ctrl+A, Ctrl+C no seu leitor) na caixa de texto. PDFs protegidos por senha pedem a senha na hora.
Manual. Formulário pra lançar uma compra direto, sem passar pela revisão (explicado em Gastos).
Bancos reconhecidos automaticamente hoje, tanto em PDF quanto colando o texto: C6 Bank, Caixa Econômica Federal, Banco do Brasil, Bradesco, Mercado Pago e Nubank (PDF e CSV do Nubank também são reconhecidos, assim como o CSV do C6). Extratos de outros bancos funcionam pelo CSV genérico (desde que tenha colunas de data, descrição e valor) ou lançando as compras manualmente.
Revisão antes de confirmar. Depois de importar um CSV ou PDF, o Ordo mostra uma tela de revisão com cada compra encontrada, onde dá pra: marcar quais compras entram ou não, corrigir a categoria, o mês e o número de parcelas de cada uma, e remover linhas incorretas. Corrigir a categoria de um estabelecimento nessa tela já ensina o Ordo a categorizar aquele mesmo estabelecimento automaticamente da próxima vez.
Funcionalidades
Categorização automática
O Ordo já vem com um conjunto de regras e palavras-chave que reconhecem supermercados, restaurantes, transporte, assinaturas e outros tipos comuns de gasto, categorizando a maioria das compras automaticamente ao importar.
Na página Categorias, em "Regras de categorização", você pode criar suas próprias regras: um texto que costuma aparecer na descrição da compra (ex.: o nome de um estabelecimento) e a categoria que deve ser aplicada sempre que esse texto aparecer.
Além de criar regras manualmente, toda vez que você corrige a categoria de uma compra na tela de revisão de importação, o Ordo cria essa regra automaticamente pra você.
Funcionalidades
Orçamento
Defina um limite de gasto mensal por categoria em "Definir limite". Em "Limites × realizado", escolha um mês e acompanhe, pra cada categoria com limite definido, quanto já foi gasto em relação ao limite.
Quando um limite passa de 80%, e quando é ultrapassado, o Ordo te avisa com uma notificação. Esses avisos aparecem quando você abre ou recarrega o app, não no instante em que você lança uma compra.
Funcionalidades
Histórico e Previsão futura
Histórico mostra receita e despesa dos últimos 6 meses, além da tendência de gasto nas suas principais categorias.
Previsão futura projeta os próximos 6 meses, considerando sua renda e contas fixas atuais, mais as parcelas de compras e dívidas que já estão programadas pra cada mês.
Vale saber: os dois usam sua renda e contas fixas de hoje aplicadas do mesmo jeito em todos os meses do período (não reconstroem o que era diferente no passado, nem preveem compras futuras que ainda não foram lançadas).
Funcionalidades
Exportar e backup
Gastos (CSV). Baixa uma planilha com todos os seus lançamentos.
Relatório CSV. Baixa um resumo de gastos por categoria dos últimos 6 meses.
Backup JSON. Baixa um arquivo com todos os dados do perfil atual, útil pra guardar uma cópia de segurança.
Restaurar. Carrega um backup JSON de volta pro perfil atual.
Relatório PDF. Abre uma versão pra impressão do resumo do mês selecionado na Visão geral; use a opção "Salvar como PDF" da janela de impressão do seu navegador pra gerar o arquivo.
Sua conta
Minha conta e perfis
É importante entender a diferença entre os dois:
Conta é o seu login (e-mail e senha). É ela que guarda seus dados na nuvem e permite acessar de qualquer dispositivo.
Perfil é uma divisão de dados dentro da mesma conta, como "Pessoal" e "Empresa". Cada perfil tem sua própria renda, gastos, contas e categorias, totalmente separados. Trocar de perfil não desloga da conta.
No menu de perfis (ícone de engrenagem, ao lado do seu nome no topo), você pode trocar sua foto, trocar sua senha (pedindo a senha atual antes), ver o e-mail da sua conta, e criar, renomear, usar ou excluir perfis. É necessário manter pelo menos um perfil sempre.
Sua conta
Login e segurança
Pra criar uma conta ou entrar, informe e-mail e senha (mínimo de 6 caracteres). A opção "Lembrar deste dispositivo", marcada por padrão, mantém você logado mesmo depois de fechar o navegador; se desmarcada, você é deslogado ao fechar a aba ou o navegador.
Esqueceu a senha? Digite seu e-mail e use o link "Esqueci minha senha" na tela de entrar: você recebe um e-mail com instruções.
Se você já usava o Ordo neste navegador antes de criar uma conta, no primeiro login o Ordo pergunta se você quer importar esses dados pra dentro da sua conta nova. Fechar essa pergunta sem escolher "Importar" equivale a começar do zero, então escolha "Importar" se quiser manter o que já tinha.
Recurso avançado
Open Finance (Pluggy)
O Ordo tem suporte a conectar direto com o seu banco via Open Finance, usando o serviço Pluggy, trazendo as transações automaticamente sem precisar importar extrato manualmente.
Esse é o único recurso do Ordo que depende de um servidor próprio, e hoje não funciona sozinho pra qualquer pessoa: é necessário publicar o backend incluído no projeto (pasta pluggy-bridge) e ter uma conta na Pluggy com as chaves de acesso configuradas. É um recurso pensado pra quem tem ou consegue ajuda de alguém com conhecimento técnico. Se essa não for a sua situação, use normalmente a importação por PDF, CSV ou lançamento manual.
